연말정산 정정신고기간, 가산세 없이!

물가가 오르고 지출은 늘어가는 요즘, 돌려받을 수 있는 돈은 꼭 챙겨야 합니다.

연말정산 때 실수로 공제를 잘못 받았거나, 누락한 자료가 있다면 아직 기회가 있습니다.

2025년 6월 2일(월)까지 홈택스를 통해 정정신고를 하면 가산세 없이 공제를 바로잡을 수 있습니다.

이번 글에서는 연말정산 실수 유형부터 정정신고 방법까지 쉽게 설명드리겠습니다.

 

 

연말정산 실수, 어떤 경우가 많을까요?

 

연말정산은 매년 하는 일이지만 여전히 많은 분들이 실수하기 쉽습니다.

특히 가족 구성원의 소득이나 공제 요건을 정확히 이해하지 못하고 공제를 중복으로 받는 경우가 자주 발생합니다.

 

▣ 부양가족 중복공제한 경우  

•  가장 흔한 실수 중 하나입니다. 예를 들어, 부모님을 형제자매 둘이 동시에 부양가족으로 신고해 공제를 받는 경우인데, 이런 경우 한 명만 공제를 받아야 합니다. 국세청은 이런 중복공제를 확인해 수정을 요청하거나, 세무조사 대상으로 분류할 수 있습니다.

▣ 주택자금 공제 요건을 충족하지 못했음에도 공제를 받은 경우

• 예컨대, 본인이 소유하고 거주하지 않는 집의 이자에 대해 공제를 신청하거나, 주택청약저축 공제를 받을 자격이 없는 경우인데 이런 실수는 환급금은 받았지만 추후에 다시 토해내야 할 수 있습니다.

▣ 의료비나 기부금 공제를 잘못 입력한 경우

▣ 실제 지출보다 많은 금액을 공제 받은 경우

▣ 가족 간 지출을 중복 공제한 경우

 

이런 실수는 모두 정정신고로 바로잡을 수 있습니다.

 

놓친 공제 항목, 종합소득세 신고로 되찾을 수 있어요.

 

반대로 공제를 받을 수 있었음에도 자료 누락이나 무지로 인해 혜택을 놓친 분들도 많습니다.

 

▣ 월세 세액공제 

• 월세 세액공제는 간소화 자료에 자동으로 나오지 않기 때문에 근로자가 직접 입력해야 하는 항목입니다. 월세 계약서와 실제 이체 내역이 있으면 충분히 공제 대상이 되지만, 이를 몰라 놓치는 경우가 많습니다.

▣ 교육비 공제 

• 교육비 공제도 마찬가지입니다. 자녀가 유치원, 학원, 방과후 학교 등을 다닌 경우, 간소화 자료에 나오지 않는 지출은 누락되기 쉽습니다. 본인이 따로 챙겨서 신고하지 않으면 환급받지 못합니다.

▣ 기부금 공제

▣ 혼인 세액공제

▣ 장애인 증명서 미제출로

 

이러한 공제 누락 등은 종합소득세 신고 시 직접 반영이 가능합니다.

종합소득세 신고는 매년 5월에 진행되며, 홈택스를 통해 손쉽게 접수할 수 있습니다.

누락된 항목이 있다면 종합소득세 신고를 통해 꼭 챙기시길 권장드립니다.

 

근로소득 외의 소득이 있는 경우, 종합소득세 신고가 필요합니다. 

 

근로자라고 해도 다양한 형태의 부가소득이 있다면 종합소득세 신고 의무가 생깁니다.

이 부분을 몰라 신고를 하지 않으면 가산세를 물게 되는 경우도 생깁니다.

 

▣ 기타소득이 300만원을 초과하는 경우

•  이런 경우  반드시 종합소득세 신고 대상입니다. 강연료, 원고료, 상금, 강사비 등도 기타소득에 해당하므로 소득이 일정 기준을 넘는다면 반드시 신고해야 합니다.

▣ 이자, 배당소득이 2000만원이 넘는 경우

• 이 또한 해당 소득도 근로소득과 합산해 종합소득세 신고를 해야 합니다. 이런 경우 연말정산만으로는 모든 세금 정산이 끝나지 않기 때문에 따로 신고하지 않으면 추징이 발생할 수 있습니다.

▣ 두 개 이상의 회사에서 근무한 경우

• 이럴 때도 주의해야 합니다. 직장을 옮겼거나, 겸직을 한 경우 각각의 회사에서 연말정산을 해줬더라도 합산소득 기준에서 차이가 발생할 수 있기 때문에 종합소득세 신고가 필요합니다.

 

 

홈택스 이용, 정정신고는 어떻게 하나요? 

 

연말정산 정정신고는 생각보다 간단합니다. 국세청 홈택스(PC), 손택스 모바일 앱을 통해 진행할 수 있으며, 별도의 서류를 우편으로 제출하지 않아도 됩니다. 다음은 신고 경로입니다

▣ PC에서 국세청 홈택스를 통한 경로

• 국세청 홈택스 접속

 

 

 

• [신고/납부] 메뉴 클릭
• [종합소득세] → [근로소득 신고서 작성] 선택

 

• [정기신고] 항목에서 정정신고 진행

 

 

▣ 모바일 손택스 앱을 통한 경로

 

• 손택스 앱 실행 후 로그인

 

 

• 메인 화면에서 [세금신고] 선택
• [종합소득세 신고] → [근로소득자 신고서 작성] 선택
• [정기신고] 또는 [수정신고] 메뉴에서 신고서 작성 

 

 

 

• 기존 신고 내역을 불러와 수정하거나, 누락된 공제 항목을 추가합니다.
• 필요한 증빙서류 첨부 후 제출 

 

▣ 정정신고를 위해 필요한 자료

•  기존 연말정산 자료
• 소득·세액공제 증빙자료
• 주민등록등본
• 의료비·기부금·월세 이체 내역 등

누락된 공제를 추가하거나, 잘못된 공제를 수정한 후 제출하면 되며, 별도의 가산세는 없습니다.

 

 

자주 묻는 질문

 

Q. 이미 연말정산 환급금을 받았는데, 정정신고를 하면 환급금이 줄어드나요?
A. 실수로 과도한 공제를 받았다면 환급금을 다시 납부해야 할 수 있습니다. 그러나 누락된 공제를 추가하는 경우에는 추가 환급을 받을 수 있습니다.

 

Q. 정정신고하면 세무조사 대상이 되나요?
A. 단순 실수나 누락은 정정신고만으로 불이익을 받지 않습니다. 오히려 자진신고하는 것이 가산세를 피하고 책임을 줄이는 현명한 방법입니다.

 

Q. 모바일로도 정정신고가 가능한가요?
A. 현재는 정정신고는 PC 웹사이트(홈택스)에서만 가능하며, 모바일 홈택스 앱에서는 일부 기능만 제공됩니다.

 

 

 

미뤄뒀던 연말정산 실수, 6월 2일 전까지 꼭 확인하세요

연말정산은 한 해의 세무 마무리이자 환급을 받을 수 있는 중요한 기회입니다. 실수로 인해 손해를 보거나, 혹은 가산세가 발생하지 않도록 정정신고 기간인 6월 2일 이전까지 꼭 홈택스를 확인해보시기 바랍니다. 몇 분만 투자하면 큰 금전적 혜택을 다시 받을 수 있습니다.
이번 기회에 본인의 연말정산 내용을 다시 한번 점검하고, 빠진 부분은 정정신고로 꼭 챙기시길 바랍니다.

 

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